Propuestas inteligentes · Conciliación bancaria · Demo

¿Cómo se calcula el puntaje? Glosarioniveles, señales y puntos

Niveles de confianza

Muy alta · 90–100Casi seguro: el monto calza y además hay varias pruebas de quién es (RUT, nombre, N° de factura). Es lo único que «Conciliar sola» puede aplicar con un umbral de 90 o 95.
Alta · 70–89Muy probable: el monto calza y hay al menos una prueba clara de quién es. Se puede conciliar con una mirada rápida.
Media · 50–69Posible: el monto calza pero hay poca evidencia de quién es el cliente o proveedor. Confirma en el detalle antes de conciliar.
Baja · 0–49Poco probable: solo coincide el monto, y eso puede ser casualidad. No concilies sin comprobar el detalle.

Tipos de propuesta

Asiento ya registrado. El movimiento del banco ya está contabilizado con el mismo monto: solo se vincula, no se crea ningún asiento nuevo.
Una factura. El monto del banco es exactamente el saldo de una factura abierta.
Varias facturas. Un solo movimiento paga varias facturas del mismo cliente o proveedor que suman exacto. Exige que el tercero esté identificado por RUT, nombre o N° de factura.
Pago en cuotas. Varios movimientos del mismo cliente o proveedor suman exactamente una factura.
Con diferencia. El banco pagó un poco menos que la factura (comisión o redondeo, dentro de la tolerancia). Queda la diferencia pendiente en la factura; nunca se concilia sola.

Empate. Hay otra opción con el mismo puntaje para el mismo movimiento (por ejemplo, dos facturas del mismo monto de clientes distintos y sin RUT ni nombre). Nunca se concilia sola: abre el detalle y mira las alternativas.

Conciliar sola. Si la cuenta tiene un umbral (80, 90 o 95), el sistema concilia sola lo que lo alcance, sin empate ni diferencia. Se configura más abajo.

1. Punto de partida: qué calza

Asiento ya registrado	55	El banco y el libro tienen el mismo monto.
Una factura exacta	40	El monto del banco es el saldo exacto de una factura.
Varias facturas que suman exacto	35	Un movimiento paga varias facturas del mismo tercero.
Cuotas que suman la factura	30	Varios movimientos suman una factura.
Factura con diferencia chica	25	Falta poco para el monto de la factura (comisión o redondeo).

2. Se suman las pruebas de quién es

RUT en la glosa	+30	El RUT del cliente o proveedor aparece en la glosa o referencia del banco. Es la prueba más fuerte de quién es.
Código SEN en la glosa	+30	Solo pagos del Coordinador Eléctrico: la glosa trae el código de referencia de la factura.
N° de factura en la glosa	+25	La glosa del banco menciona el folio de una de sus facturas abiertas.
Nombre del cliente o proveedor	+20	El nombre que informa el banco coincide con el de la ficha (ignora «SpA», «Ltda.», tildes y mayúsculas).
Ya pagó así antes	+15	Este nombre del banco ya terminó, siempre o casi siempre, en este mismo cliente o proveedor. El sistema lo aprende solo al conciliar.
Fecha cercana	+10 / +5	Hasta 3 días de la fecha de la factura suma 10; dentro de la ventana de días configurada, 5. (Contra un asiento ya registrado pesa más: 30 / 15.)

El total tiene un tope de 100. Si una propuesta tiene pocos puntos, abre su detalle: ahí aparece qué señal faltó y cómo conseguirla.

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Niveles de confianza

Tipos de propuesta

1. Punto de partida: qué calza

2. Se suman las pruebas de quién es

Confianza de las 16 propuestas

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